Lægger hvidvasklovgivningen for store byrder på erhvervslivet?

Reglerne og sanktionerne står ikke altid mål med værdien for samfundet 

Hvidvask og terrorfinansiering er et væsentligt og voksende problem, som vi som samfund skal bekæmpe effektivt og målrettet. Det er i sidste ende et myndighedsansvar. Men myndighederne har brug for hjælp fra private aktører for at opdage tegn på økonomisk kriminalitet. Derfor ligger der en stor opgave hos flere brancher i det private erhvervsliv.  

De finansielle virksomheder spiller en særlig rolle, fordi de kan følge transaktioner i realtid. Men hvidvasklovgivningen lægger også betydelige forpligtelser på advokater, kunsthandlere, ejendomsmæglere og godkendte revisorer.  

Desværre oplever vi ikke altid i de ikke-finansielle brancher, at reglerne og håndhævelsen giver mening eller værdi. Hverken for den enkelte virksomhed eller for den fælles opgave med at bekæmpe økonomisk kriminalitet.  

I revisorbranchen oplever vi blandt andet, at:  

• Vi skal bruge uforholdsmæssigt meget tid på formalia, som ikke har med reel risikovurdering at gøre. 
• Vi savner klar vejledning fra myndighederne om, hvordan lovgivningen faktisk skal fortolkes. 
• Tilsynets sanktioner er ofte ude af proportioner. 

Godkendte revisorer yder en kæmpe indsats i den fælles samfundsopgave, som det er at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering. Men vi mener, at samarbejdet skal være bedre mellem politikerne og myndighederne på den ene side og de private aktører på den anden side. Sammen kan vi gøre indsatsen mere målrettet, meningsfuld og effektiv.  

Eksperternes stemmer 

Til konferencen lagde Stig Nielsen fra Finanstilsynet for land med en god gennemgang af den hvidvaskforordning, som træder i kraft i hele EU fra sommeren 2027. Så var rammen sat for de øvrige diskussioner.  

Robert Fosbo, udvalgsleder i Hvidvaskudvalget, og Jesper Brønd-Jensen, medlem af Hvidvaskudvalget og udvalgsleder for Etikudvalget, beskrev præcist, hvordan reglerne og tilsynet rammer virkeligheden hos revisor – og dermed også hos små og store virksomheder i alle brancher.  

Venstres formand for Folketingets erhvervsudvalg Kim Valentin og Liberal Alliances erhvervsordfører og retsordfører Pernille Vermund både lyttede og leverede klare holdninger til både administrative byrder og den fælles politiske kamp mod økonomisk kriminalitet. 

Camilla Hesselby, vicedirektør i FSR – danske revisorer, var i paneldebat med Katrine Winding, direktør for Erhvervsstyrelsen, Maria Skipper Schwenn, branchedirektør for rådgivning i Dansk Erhverv, Benedikte Havskov Hansen, vicedirektør hos Danske Advokater, og  Kalle Johannes Rose, forsker og lektor på CBS. Det blev en vigtig og nuanceret diskussion om udfordringerne og mulighederne i samarbejdet mellem myndighederne og de private aktører, der skal hjælpe myndighederne med hvidvaskindsatsen. 

Tak for samarbejdet 

Vi er glade for, at Danske Advokater, Dansk Ejendomsmæglerforening, Dansk Erhverv og Danske Gallerier var med på en fælles konference. Det var stærkt at høre flere branchers perspektiver, og jeg fik indtryk af, at det også gjorde indtryk på både politikerne og myndighederne. 

FSR – danske revisorer vil fortsætte indsatsen for at gøre hvidvaskreglerne og håndhævelsen mere meningsfulde og effektive.